A corretora Avenue acaba de anunciar mais uma novidade que promete simplificar e otimizar os investimentos internacionais para brasileiros: o lançamento dos ETFs irlandeses (UCITS) em sua plataforma!
Você, investidor, que busca expandir seus horizontes e diversificar sua carteira globalmente, sabe que cada detalhe conta.
E quando falamos em investir no exterior, uma das grandes preocupações sempre foi a burocracia e, claro, a carga tributária. Mas prepare-se, pois o cenário está mudando de forma significativa.
Disponíveis desde ontem (27), a notícia sobre os ETFs irlandeses na Avenue merece sua atenção. E para celebrar e explicar tudo em detalhes, a Avenue realizará uma live especial em seu canal do YouTube, às 19h. Marque na agenda!
Mas, afinal, o que são os UCITS (“ETFs Irlandeses”) e por que eles são tão importantes?
Quando falamos em “ETFs Irlandeses”, estamos nos referindo a fundos negociados em bolsa (ETFs) que seguem a regulamentação UCITS (Undertakings for the Collective Investment in Transferable Securities).
Mas o que isso significa na prática?
Os UCITS são um padrão de regulamentação europeu que garante um alto nível de proteção ao investidor
Em termos simples, um ETF “irlandês” é um fundo domiciliado na Irlanda que segue essas regras rigorosas e que são negociados em bolsas europeias, como a bolsa de Londres.
E a escolha da Irlanda não é por acaso: o país se tornou um hub global para o domicílio de fundos devido à sua estrutura legal favorável e, principalmente, aos seus tratados de bitributação.
No entanto, UCITs não são uma exclusividade da Irlanda, há UCITs domiciliados em outros países europeus, como Luxemburgo.
EFICIÊNCIA TRIBUTÁRIA
A grande sacada dos ETFs irlandeses é a eficiência tributária. Para investidores não-americanos, como nós brasileiros, a tributação sobre dividendos de empresas dos EUA, por exemplo, é muito mais vantajosa quando esses ativos estão dentro de um UCITS.
Em vez de pagar 30% de imposto retido na fonte (withholding tax), esse valor pode cair para 15% (se forem ETFs de distribuição), nos UCITs.
Sobre os aspectos sucessórios, os UCITS ETFs são considerados non-US situs assets, e por isso geralmente não entram no imposto sobre herança americano, chamado de Estate Tax.
Enquanto isso, os ETFs americanos entram para o cálculo do Estate tax, que possui uma isenção de até US$ 60 mil para não residente americano, como é o caso dos brasileiros.
O que exceder US$ 60 mil passa a ser tributado em uma alíquota de 18% até 40%, dependendo do montante.
Essa otimização fiscal gera uma economia que, no longo prazo, pode fazer toda a diferença no seu patrimônio.
NA PRÁTICA
Consideremos um patrimo?nio de US$ 100.000 investido em ETFs.
Em um ETF americano, a ause?ncia de planejamento sucesso?rio pode significar uma perda de ate? US$ 40.000 em imposto sobre heranc?a (em patrimônios muito robustos, diga-se).
Com um UCITS de valor equivalente, esse custo tributa?rio simplesmente na?o existe. Essa diferenc?a pode ser determinante para preservar seu legado financeiro.
POLÍTICA DE DISTRIBUIÇÃO DE DIVIDENDOS E POR QUE ISSO IMPORTA?
Independentemente de onde estão sediados os ETFs, eles podem ter duas políticas de distribuição de dividendos: acumulação ou distribuição.
Adiantamos que na Avenue, inicialmente serão disponibilizados apenas os de Acumulação, aliando eficiência tributária com potencial de exponencializar o retorno a longo prazo.
Em ETFs de acumulação, os dividendos são reinvestidos automaticamente no fundo, potencializando o efeito dos juros compostos, e, para o brasileiro, evitando um fato gerador para imposto de renda.
Essa caracteri?stica, portanto, posterga a tributac?a?o desses rendimentos para o momento da venda das cotas, maximizando o efeitodos juros compostos.
Já nos ETFs de distribuição, os dividendos são pagos diretamente, garantindo fluxo de caixa mais previsível, flexibilidade no uso dos proventos e transparência nos rendimentos recebidos.
Porém, toda distribuição é um fato gerador para imposto de renda, que deverá ser apurado no ano seguinte, além de interromper os juros compostos de forma automática.
Os ETFs americanos, em sua maioria, são de distribuição, enquanto os UCITS ETFs possuem as duas formas.
Todavia, para o residente fiscal no Brasil, os de acumulação permitem o diferimento do imposto de renda até o momento da venda do ativo.
Agora, o custo também precisa ser levado em consideração. UCITS ETFs tradicionalmente apresentam custos ligeiramente superiores aos ETFs americanos.
A taxa de administração dos UCITS ETFs varia entre 0,03% e 0,15% para índices mais famosos, como o S&P 500, enquanto alguns ETFs americanos podem ter custos ainda menores.
No entanto, essa diferença tem diminuído com a competição crescente, e chega a ser quase imperceptível no dia a dia do ETF.
O Lançamento Revolucionário na Avenue: Acesso Simplificado para o Brasileiro
A chegada desses ETFs à Avenue significa um divisor de águas para o investidor brasileiro. Antes, o acesso a esses veículos de investimento eficientes era mais complexo ou restrito.
Agora, com a Avenue, que já facilita o acesso ao mercado americano de forma geral, a ponte para os ETFs irlandeses se torna direta e intuitiva.
É a primeira corretora brasileira a oferecer esse produto totalmente direcionado ao investidor brasileiro.
Essa iniciativa pioneira da Avenue amplia o poder do investidor, disponibilizando mais uma opção para que ele construa uma carteira global ainda mais eficiente e estratégica.
EFICIÊNCIA TRIBUTÁRIA
A principal implicação para nós é a redução de impostos sucessórios e sobre os proventos. É menos dor de cabeça com tributação complexa e mais foco no crescimento do seu investimento.
E aqui vem a parte que nos enche de orgulho e que simplifica ainda mais sua vida: a myProfit está ao seu lado nessa jornada!
Mas, e a burocracia do Imposto de Renda? A boa notícia é que a myProfit já está pronta para simplificar a sua vida!
A myProfit faz a consolidação e apura o IR dos ETFs irlandeses (negociados em dólar americano) de forma ágil e precisa.
E o melhor: Assinante myProfit (plano Pro) já conta com integração automática entre myProfit e Avenue. Isso garante que uma visão completa e simplificada da carteira e das obrigações fiscais.
Dessa forma, quem é myProfit tem a tranquilidade de saber que seus cálculos estão corretos, sem esforço extra! (Saiba mais)
Vantagens e Oportunidades: Por Que Abraçar Essa Novidade?
A promessa de “menos impostos” é um chamariz poderoso, mas as vantagens dos ETFs irlandeses vão além.
Nesse contexto, entendemos que para o investidor brasileiro, os UCITs se encaixam mais adequadamente em estratégias de longo prazo que buscam:
- Otimização Tributária: A principal vantagem é a eficiência fiscal, que pode resultar em maior retorno líquido para o seu bolso.
- Diversificação Internacional Inteligente: Amplie sua exposição a diferentes mercados e economias.
- Acesso a Estratégias Inovadoras: Alguns ETFs UCITS replicam índices ou setores que podem não estar facilmente disponíveis em outras estruturas.
- Simplicidade na Gestão: Com a Avenue e a myProfit, a experiência de investir e declarar seu IR se torna incrivelmente mais fácil.
Esses ETFs abrem portas para uma gestão de portfólio mais sofisticada e, ao mesmo tempo, mais prática.
É a chance de ter uma carteira verdadeiramente global, com a tranquilidade de estar otimizando seus impostos.
Conclusão: Seu Futuro Global Começa Agora!
Por fim, destacamos que o lançamento dos ETFs irlandeses (UCITS) na Avenue é mais do que uma novidade; é um marco para os investidores brasileiros que sonham em ir além das fronteiras.
Portanto, a possibilidade de arcar com menos impostos, ter maior diversificação e a facilidade de acesso que a Avenue oferece, suas oportunidades de investimento se expandem exponencialmente.
Assim, para garantir que toda essa inovação venha acompanhada da segurança e da simplicidade na gestão tributária, a myProfit reafirma seu compromisso de estar ao seu lado.
Disponibilizamos integração automática com a Avenue e apuração do Imposto de Renda para esses novos e atraentes veículos de investimento.
Por isso, te convidamos a aparoveitar a chance de aprofundar seu conhecimento.
Participe da live da Avenue em seu canal do YouTube, às 19h, e descubra como esses ETFs podem transformar sua estratégia de investimentos e entenda se elas se adequam aos seu perfil de investidor.
O futuro da sua carteira global está mais acessível e otimizado do que nunca!